Affaire Khalifa Bank

Plus de 80 000 anciens clients de Khalifa Bank en liquidation ont été soit indemnisés soit remboursés, a indiqué hier à Blida le liquidateur judiciaire de cette institution financière privée, Mouncif Badsi.Plus de 76 000 des clients de Khalifa Bank concernés par l'indemnisation plafonnée par la loi à 600 000 de DA, ont été payés par la liquidation à ce jour, et près de 6 000 autres concernés par l'apurement réservé aux grands déposants, ont été remboursés, a souligné M. Badsi dans une déclaration à l'APS, en marge du procès de Khalifa Bank.Quelque 106 349 clients Khalifa Bank, objet du procès en cours au tribunal criminel près la cour de Blida, sont concernés par cette indemnisation dont le montant global s'élève à 7,6 milliards de DA, selon les chiffres avancés par ce responsable.Sur les 106 349 clients, 76 166 ont perçu un total d'indemnisation de 7,2 milliards DA, alors que les 30 000 restants sont des petits déposants, qui n'ont pas encore été payés jusqu'à ce jour.Le liquidateur a expliqué qu'en réalité seulement quelque 5 000 des 30 000 clients seront indemnisés pour un montant global de 430 000 DA, le reste disposant, alors, d'avoirs insignifiants, relevant qu'il était "à l'aise" quant à ce dossier.S'agissant des titulaires de comptes importants concernés par l'apurement fixé à 10% de la valeur des sommes déposées, M. Badsi a précisé que sur les 11.494 créanciers, dont le montant global à rembourser s'élève à 120,66 milliards de DA, près de 5 000 ont été réglés."Nous avons versé à près de 5 000 grands déposants un total de 2,3 milliards de DA, et il nous reste 4 000 personnes à qui on doit 76 milliards de DA mais nous ne pouvons malheureusement leur rembourser que 6 milliards de DA dont nous disposons pour l'instant", a précisé M. Badsi présent au procès de l'affaire Khalifa Bank depuis son ouverture le 4 mai dernier.Il a expliqué, à ce propos, que l'opération apurement menée par son équipe a donné lieu à l'élimination de 2 623 demandes, pour des raisons de "forme et de non-conformité" aux conditions d'indemnisation.En fait, certains déposants usurpateurs ont profité des circonstances de la banqueroute, pour réclamer des avoirs qui ne sont pas les leurs, comptant sur un éventuel non contrôle, a-t-il dit.M. Badsi a indiqué que la liquidation a récupéré dernièrement une somme de 7 milliards de DA qui sera versée aux clients créanciers de la banque dans le cadre de l'apurement.A ce titre, il a précisé que la liquidation pourrait revoir à la hausse le taux de remboursement dans le cadre de l'apurement des dossiers des grands déposants de 10 à 12% si elle parvenait à récupérer les créances de Khalifa Bank détenus auprès des débiteurs qui se chiffrent à environ 34 milliards de DA.Le liquidateur a affirmé qu'il n'était pas en mesure de rembourser la totalité des avoirs des clients faute d'argent, en affirmant que la somme de 97 milliards de DA que l'ancien P-DG de Khalifa Bank "prétendait" lors du procès, avoir laissé dans sa caisse principale, "n'existait que sur les documents"."Les caisses étaient vides", et l'accusé "peut raconter ce qu'il veut pour sauver sa tête", a-t-il dit.M. Badsi a, par ailleurs, fait savoir que sur la décision de la commission bancaire, la liquidation a déposé auprès du tribunal 60 tomes reliés, constituant tous les documents fondamentaux de la banque (dépôts, décomptes...) qui deviennent publics, donc, accessibles à toute personne désirant les consulter.Il a relevé que la liquidation remettait périodiquement un rapport sur son travail à la commission bancaire, et qu'elle n'avait pas de ce fait de compte à rendre directement à la justice.M. Badsi a également indiqué que l'opération liquidation de Khalifa Bank sera clôturée dans deux à trois années. Interrogé sur la récupération des biens du groupe Khalifa à l'étranger, M. Badsi a répondu que la liquidation n'a rien récupéré, précisant que la villa de canne (France) propriété de la compagnie aérienne du groupe, Khalifa Airways, avait été "bradée" par la liquidatrice désignée par la justice française.M. Badsi a qualifié, à ce titre, que le procès de Abdelmoumene Khalifa en France d'"injustice flagrante".L'affaire Khalifa Bank a éclaté après la découverte par la Banque d'Algérie d'un trou de 3,2 milliards de dinars. Le liquidateur judiciaire a été désigné à la tête de cette banque en mars 2003. Poursuite des auditions des accusés Le tribunal criminel près la Cour de Blida poursuivait hier l'audition des accusés dans l'affaire Khalifa Bank en appelant à la barre l'ancien directeur de Khalifa Rent a Car, Amghar Mohand Arezki. L'accusé est poursuivi pour "formation de groupe de malfaiteurs, escroquerie et abus de confiance". Le prévenu est notamment accusé d'avoir bénéficié d'un crédit de la compagnie Khalifa Rent a Car, située au moment des faits à Chéraga, en vue de l'achat de deux appartements, le premier est situé dans la commune de Sidi M'hamed à proximité de la Rue Khelifa Boukhalfa et le second à Bir Mourad Raïs. Le premier crédit s'élevait à 450 millions de DA que l'accusé devait rembourser par tranches sur 96 mois à travers un prélèvement sur salaire, tandis que le deuxième crédit estimé à 15 millions de DA, a été prélevé du compte de Khalifa Rent a Car après approbation "orale" de Abdelmoumène Khelifa, selon les déclarations de l'accusé. Amghar Mohand Arezki a déclaré à ce propos avoir remboursé 11 millions de DA de la valeur du premier crédit et qu'il était prêt à rembourser le reste du montant. Pleins de surprises au 7e jour du procès Le procès Khalifa a été marqué à son septième jour par l'audition de sept accusés par le tribunal de Blida qui ont nié ou confirmé les déclarations faites devant le juge d'instruction tandis que Abdelouahab Réda a contredit les propos de l'accusé principal Abdelmoumène Khelifa.L'accusé Abdelouahab Réda, garde du corps de Abdelmoumène Khelifa a affirmé avoir reçu des ordres verbaux pour transférer des fonds de la caisse principale de la banque au profit de Khelifa tandis que le reste des accusés ont nié les accusations retenues contre eux à l'instar de Dellal Abdelouahab, chargé de la sécurité et de la protection du groupe Khalifa qui est revenu sur ses déclarations devant la police judiciaire et le juge d'instruction au sujet du transfert d'argent de la banque Khalifa au profit de son responsable direct Chachoua Abdelhafidh, sans signer pour autant des documents attestant l'opération.Le tribunal a également auditionné l'accusé, Yacine Ahmed, PDG de l'entreprise nationale de distribution de médicaments en gros "DIFROMED" poursuivi pour association de malfaiteurs vol et escroquerie. Des accusations qu'il a niées en bloc.Le concerné a affirmé avoir déposé, à l'instar des chefs d'entreprises publiques, les fonds de l'entreprise à Khalifa-Bank eu égard des avantages accordés par cette institution financière par rapport aux banques publiques ajoutant que le montant des fonds déposé avait dépassé 320 millions DA.Il a indiqué n'avoir bénéficié d'aucun avantage ni présent en contrepartie du transfert des fonds de l'entreprise vers Khalifa-Bank ajoutant qu'il n'avait aucun lien personnel avec Abdelmoumène Khelifa. Yacine Ahmed a également nié que les fonds ou les biens immobiliers qu'il possède proviennent des bénéfices réalisés des cours qu'il donnait aux cadres du groupe.Le fait de ne pas avoir demandé le budget de la banque avant le dépôt des fonds était un "manque d'attention" de la part de la commission financière de son entreprise qui a examiné le dossier avant son approbation, a-t-il ajouté. L'accusé Zerrouki Fayçal est lui aussi passé à la barre pour association de malfaiteurs, vol qualifié et escroquerie. Il a été auditionné par le juge au sujet de 13 comptes bancaires domiciliés à l'agence de Khalifa-Bank de Blida dont il était le directeur, transformés de comptes débiteurs en comptes créanciers.Il a nié les accusations retenues contre lui et le fait qu'un de ces comptes aurait appartenu à son frère et un autre au frère de l'ex-directeur de l'agence, Belaid Kechad.Il a en outre indiqué avoir bénéficié d'un prêt de 50 millions de centimes de l'agence qu'il a remboursé en 2003, niant être eu courant des versements effectués dans son compte.Le tribunal a également auditionné l'ancien entraîneur de l'équipe nationale de football Meziane Ighil qui a évoqué son parcours sportif avant d'être désigné à la tête de l'équipe d'Hussein Dey.Il a aussi rappelé la période où il a rejoint le groupe Khalifa en 2000 après avoir fait connaissance de Abdelmoumene Khelifa qui n'a pas hésité à sponsoriser l'équipe d'Hussein Dey qu'il dirigeait.Interrogé par le juge sur ses démarches visant à amener les directeurs des OPGI à déposer leurs fonds à la banque Khalifa, Ighil a répondu qu'il n'a été utilisé par personne.Meziane Ighil paraissait très ému en évoquant sa vie privée notamment le fait qu'il ait appris le décès de sa mère alors qu'il était en prison, affirmant avoir remboursé toutes ses dettes envers l'agence de Blida.Le procès de l'affaire Khalifa Bank s'est ouvert la semaine dernière huit années après le premier procès en 2007 au niveau du même tribunal. La programmation du procès après cassation de l'affaire de la caisse principale de Khalifa Bank intervient après le report du premier procès qui devait avoir lieu le 2 avril 2013. Le tribunal avait décidé la jonction du procès de l'affaire Khalifa Bank avec celle de Abdelmoumène Khelifa. En effet, le juge Antar Menouar avait décidé la jonction des deux affaires en référence à l'article 277 du code de procédures pénales dans la mesure où il s'agit du même dossier qui comporte le même thème, les mêmes accusés, les mêmes parties civiles et les mêmes victimes. Au total, 71 accusés (après le décès de 5 autres) sont actuellement jugés dans ce même procès. 21 d'entre eux sont en détention.Outre la partie civile et les victimes, plus de 300 témoins seront entendus dans cette affaire.