استراتيجيات الحوكمة البنكية للوقاية من ظاهرة غسيل الأموال ومكافحتها

جاءت هذه الدراسة لتُبرز دور الحوكمة البنكية في الوقاية من ظاهرة غسيل الأموال ومكافحتها، من خلال ما تُتيحه من استراتيجيات فعالة في سبيل ذلك، خاصة وأن الأساليب والاستراتيجيات التقليدية أصبحت لوحدها غير كافية لمواجهة مختلف الجرائم الاقتصادية التي تُهدد النظام البنكي وتزعزع مصداقيته، إذ أصبح غاسلو الأموال، خاصة في البنوك المتواجدة في الجنات الضريبية، وتحت غطاء السرية البنكية يستغلون البنوك لغسل أموالهم غير الشرعية مستعملين في ذلك عدّة أساليب تقليدية وأخرى مستحدثة تتماشى والتكنولوجيات الحديثة. ولتحقيق الأهداف المرجوة من الدراسة، اعتمد الباحثان على المنهج الوصفي التحليلي. وقد خلُصت الدراسة إلى مجموعة من الاستراتيجيات لعل أبرزها ضرورة تطبيق مبدأ الإفصاح والشفافية في كل المعاملات البنكية، إضافة إلى استقلالية وظيفة الرقابة الداخلية والتي تُعد بمثابة الخط الدفاعي الأول للوقاية من ظاهرة غسيل الأموال، وضرورة وجود وظيفة الامتثال في الهيكل التنظيمي للبنك باعتبارها الخط الدفاعي الثاني لمكافحة هذه الظاهرة.